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OVERVIEW
Gli sforzi congiunti di deleveraging intrapresi dal 2015 in poi dalle istituzioni bancarie, investitori e servicer, hanno senza dubbio rafforzato il grado di resilienza dell’intero sistema finanziario italiano portando il totale NPE presente nei bilanci delle banche sotto la soglia dei 60 miliardi di euro. Tuttavia, è cruciale riconoscere che il problema dei crediti deteriorati è tutt’altro che risolto. Intanto perché oltre 300 miliardi di euro di crediti, ceduti e cartolarizzati, in vari casi con ricorso alle GACS, non sono stati incassati e risiedono ancora nei bilanci degli investitori e dei loro veicoli. Ma di non minor importanza è il tema dei circa 200 miliardi di euro di esposizioni classificate come Stage 2, che se non adeguatamente e proattivamente gestiti rischiano lo scivolamento verso UTP o NPL, aree con indici di rischio ben più critici.
Questi scenari, accompagnati da una parte dall’attuazione della direttiva UE 2167/21 che punta alla creazione di un mercato unico europeo della gestione e acquisto crediti e dall’altra dal tanto atteso boom del mercato secondario delle transazioni di NPL, dovrebbero segnare l’avvio di un’ ulteriore fase evolutiva dell’intero ecosistema rappresentato oggi dalla distressed credit industry.
In questi contesti emergenti assume crescente rilevanza porre particolare attenzione alla sostenibilità ed ai fattori ESG, concentrandosi in modo particolare sulla dimensione “Social” cercando di esplorare tutte quelle soluzioni, come ad esempio le nuove strutture di cartolarizzazione sociale, che potrebbe offrire soluzioni win-win a tutte le parti coinvolte.
Ma il tema dei crediti non performing coinvolge non solo il sistema finanziario e bancario, ma si estende anche ad altri mercati, tra cui quello delle Utility & Telco (di cui tratteremo nel corso dei lavori del pomeriggio). . Questi settori movimentano volumi interessanti sia in termine di posizioni che di GBV ed offrono così nuove opportunità di diversificazione degli investimenti per numerosi debt buyer e servicer.
Tutti questo e molto altro sarà tema di discussione e confronto della 10° edizione del CvSpringDay il primo grande evento dell’anno della credit industry.
I principali topics:
- Il Mercato Unico Europeo del debt buying e servicing
- I Crediti in Stage2
- Il Mercato Secondario NPL Italiano
- I Market Place
- La Cartolarizzazione Sociale
- Le applicazioni AI nelle diverse fasi della gestione ed acquisto crediti
- I Crediti Utility & Telco
Vi aspettiamo insieme ai principali player del settore per una giornata imperdibile di confronto e dibattiti intervallati da numerosi momenti di condivisione e networking per favorire al massimo le opportunità di business tra i partecipanti.
POMERIGGIO
FOCUS VERTICALE
La cessione e la gestione dei crediti problematici nei settori Utility, Energy, Idrico & Telco
Nel contesto della 10° edizione del CvSpringDay, l’appuntamento di riferimento per tutti gli attori della credit industry, il pomeriggio ospiterà un focus verticale dedicato ai settori Utily, Energy, Idrico & Telco.
Questo focus rappresenta una piattaforma unica di discussione e approfondimento in grado di favorire l’incontro e confronto fra credit e risk manager, CFO , CEO delle aziende che erogano servizi di pubblica utilità Energy, Utilities, Idrico & Telco e gli operatori della gestione ed acquisto crediti, fra cui investitori debt buyer, servicer, studi legali ed advisor.
In contesti e scenari di mercato sempre più complessi ed imprevedibili, i temi legati alla gestione e alla cessione dei crediti assumono una sempre maggior importanza strategica, rappresentando uno dei primari driver di competitività e posizionamento per tutte le imprese del comparto. Per le imprese che erogano servizi da utenza il credito inoltre riveste un ruolo delicatissimo con un impatto sociale anche nelle politiche di sostenibilità, anche e soprattutto per quanto concerne alle tematiche “Social” nell’ambito dei fattori ESG.
Attraverso Round Table e Speech e grazie alla presenza di autorevoli Speaker e Panelist verranno affrontate le seguenti tematiche:
Le transazioni di portafogli crediti in sofferenza
- Le tipologie e il grado di lavorazione dei crediti da porre in “vendita” (crediti domestici/PMI ecc.)
- I volumi, i player e le modalità di cessione (gare, aste, negoziazioni private e market place).
- I fattori che influenzano la definizione del prezzo: la struttura e disponibilità dei dati e delle Informazioni nelle data room; i termini prescrizionali e le contestazioni più frequenti nel processo di collection post cessione.
Scopi e benefici della cessione dei crediti da utenza
- Analisi degli impatti della cessione dei portafogli crediti in sofferenza nella gestione operativa, contabile e finanziaria delle imprese di settore
- Il miglioramento dei principali indicatori e KPI
- La riduzione del rischio credito per l’originator e le opportunità di “incasso” per gli acquirenti
Il framework operativo e regolamentare nei processi di vendita ed acquisto di portafogli crediti
- L’individuazione e selezione dei debt buyer legalmente autorizzati e la valutazione di affidabilità
- Le principali caratteristiche e tutele nella redazione dei contratti di cessione
- Il contenimento del rischio reputazionale per gli originator
- I rapporti post cessione con il cessionario e con gli utenti.
Case history
Illustrazione di case history di successo nella cessione dei crediti nel settore: spunti pratici e best practice
MATTINA
8:30 – 9:15 Accredito Partecipanti e Networking
9:15 – 9:30 Apertura lavori
9:30-9:40 Overview del mercato a cura di PwC
9:40 – 10:30 Italian Market versus European market
ROUND TABLE
Moderano: Morya Longo, Giornalista Il Sole 24 Ore e Gabriele Guggiola, Partner PwC Italia Financial Services
INTERVENGONO:
Valentina Borgonovi, First Vice President at Distressed Asset Management UniCredit
Marco Cozzi, Country Manager Italy Qualco
Manuela Franchi, Amministratore Delegato DoValue Group
George Georgakopoulos, Managing Director Intrum Greece
Giovanni Gilli, Presidente Intrum Italy
Francesco Guarneri, Co-Fondatore e Amministratore Delegato Guber Banca
Edoardo Lombella, Head of NPE Management Banco BPM
Antonella Pagano, Membro del Consiglio di Amministrazione Fire
10:30 – 11:20 La cartolarizzazione a valenza sociale
Keynote Speech a cura di Roberto Anedda, Senior Advisor Nomisma
ROUND TABLE
Modera: Morya Longo, Giornalista Il Sole 24 Ore
INTERVENGONO:
Gianfranco Dote, CEO Save Your Home
Fermo Marelli, Senior Fund Manager Azimut
Paola Policicchio, Head of Performing & UTP Centotrenta Servicing
Luca Preziosi, Head of Structuring illimity
Fabio Stupazzini, Responsabile cartolarizzazioni Save Your Home e Managing Director di A&F
11:20 – 11:30 Intervista – Pitch
11:30– 11:50 Networking Coffee
11:50 – 12:40 Stage 2, UTP & Npl
ROUND TABLE
Modera: Morya Longo, Giornalista Il Sole 24 Ore
INTERVENGONO:
Luigi Avogadro, Amministratore Delegato Luzzatti
Rino Antonucci, Responsabile della Direzione NPE Gruppo Credit Agricole Italia
Cristian Bertilaccio Vice Direttore Generale e Direttore Sales & Operations MBCredit Solutions
Vanes Bolandrini, General Manager RAD Informatica
Damiano Capolupo, Responsabile Area Credit Asset Management Gruppo BCC Iccrea
Alberto Sondri, Executive Director CRIBIS Credit Management
Fulvio Trabace, Head of Customer Recovery Management Agos Ducato
12:40 – 13:00 Latest news. Il nuovo quadro normative per debt buyer e servicer.
ROUND TABLE
Modera: Morya Longo, Giornalista Il Sole 24 Ore
INTERVENGONO:
Marcello Grimaldi, Presidente UNIREC
Cristian Sgaramella, Partner PWC – TLS Partner
13:00 – 14.30 Networking Lunch
POMERIGGIO
14:30-14:45 Accredito Partecipanti
14:45 – 15:00 Keynote speech di apertura a cura di CRIF
15:00 – 15:45 Luci ed ombre sulla gestione dei crediti problematici nei settori Utility, Energy, Idrico & Telco
ROUND TABLE
Moderano: Morya Longo, Giornalista Il Sole 24 Ore e Christian Faggella, Amministratore Delegato e Managing Partner La Scala Società tra Avvocati
INTERVENGONO:
Ovidio Marzaioli, Forum UNIREC- CONSUMATORI
Lorenzo Rogato, Credit Manager Sinergy Luce e Gas
Ernesto Valeo, Credit Manager MET Energia Italia
Leo Violi, Responsabile Credit Management Gruppo Hera
Francesca Volpini, Head of Revenue Cycle & Credit SKY
15:45 – 16:00 L’acquisto dei crediti da utenze a seguito dell’adeguamento al nuovo quadro normativo
Intervista a Marcello Grimaldi Presidente UNIREC
16:00 – 16:45 La cessione: rischi ed opportunità
ROUND TABLE
Moderano: Morya Longo, Giornalista Il Sole 24 Ore e Christian Faggella, Amministratore Delegato e Managing Partner La Scala Società tra Avvocati
Francesco Careri, Credit Manager Utilità
Giancarlo Lanzavecchia, Direttore Gestione Rischio Crediti Enegan
Luciano Lentini, End User & Carrier Credit Management WINDTRE
Luca Ottolini, CEO Alegas- Gruppo Iren
Stefano Sagripanti, Board Member Europa Factor e Credit Factor
Francesco Uggenti, Head of Business Development Prelios Innovation
16:45 – 17:00 Q&A e Chiusura lavori
9:00 – 9:30 Accredito partecipanti e Networking Welcome Coffee
Modera Andrea Cabrini, Direttore Class Cnbc
9:30 – 9:40 Saluto ai partecipanti e Introduzione
9:40 – 9:50 Opening Speech a cura di Gabriele Guggiola, Partner PwC Italia Financial Services
9:50 – 10:50 / SESSION 1
AS IS -TO BE: il mercato delle cessioni NPE
Partendo da un’analisi attenta e puntuale dello stato dell’arte del mercato NPE cercheremo di delinearne gli scenari futuri, condizionati purtroppo dall’esplosione dell’inflazione, dall’aumento dei tassi, dall’incremento del costo del funding e purtroppo anche dalle imprevedibili tensioni geopolitiche. Ma il confronto fra i Panelist evidenzierà anche i livelli di maturità, trasparenza, resilienza e competitività del mercato italiano della cessione dei crediti. Temi che rappresentano di fatto gli obiettivi principali della Direttiva EU 2167/2021.
Overview a cura di Alberto Sondri, Executive Director Cribis Credit Management “Il punto di vista CRIF sugli NPE in Italia”
Round Table
INTERVENGONO:
Sergio Bommarito, Executive Chairman e CEO Fire Group
Damiano Capolupo, Responsabile Credit Asset Management Iccrea Banca
Roberto Condello, Head of NPL Findomestic Banca
Katia Mariotti, Responsabile Direzione Npl e Amministratore Delegato Ifis Npl Investing
Daniele Patruno, CEO Europa Investimenti
Lucia Savarese, Responsabile Non Performing Loans Gruppo MPS
10:50 – 11: 00 Focus cartolarizzazioni
Intervista a Gianmaria Galli, Head of Legal 130 Servicing
11:00 – 11:10 Case History
11:10 – 11:55 / SESSION 2
Innovazione tecnologica e piattaforme digitali: driver di competitività e di connessione dei mercati
Un significativo processo innovativo sta generando impatti sempre più importanti nei business model del virtuoso ecosistema NPE-Real Estate.Nuovi progetti ad alto contenuto tecnologico e soluzioni digitali saranno i protagonisti di questa round table nella quale i diversi stakeholder si confronteranno sulle sfide attuali e sulle potenzialità connesse all’utilizzo di Big Data e dell’Ai e su quanto le loro applicazioni nel settore del credit management e immobiliare potranno realmente rappresentare un acceleratore in grado di favorire la connessione fra i diversi settori, il miglioramento delle performance qualitative e quantitative ed ampliare l’accesso al mercato anche in ottica internazionale.
Round Table
INTERVENGONO:
Francesco Paolo Bellopede, Country Director Debitos
Ferdinando Brandi, Presidente Consiglio di Amministrazione Collextion Holding
Renato Ciccarelli, Amministratore Delegato Abilio
Belén A. Pañeda Sempere, Regional Sales Director C&R Software
11:55 – 12:05 Pitch a cura di Intelligence Inside
SESSION 3
Debt Buying e Servicing: What’s Next
Dal 2015 ad oggi le due principali filiere del mercato NPE sono state protagoniste di una rivoluzione copernicana che ne ha ridisegnato equilibri ed assetti.
Il sempre più stretto legame con il mondo immobiliare e tecnologico e la nascita di un mercato unico europeo, con nuove regolamentazioni, aprirà la strada ad un nuovo processo evolutivo, tutto però ancora da decifrare. Sarà compito dei Panelist di questa round table provare ad esplorare quelli che saranno i nuovi orizzonti dell’ecosistema. Sarà molto interessante capire quali nuove opportunità si presenteranno a tutti quegli operatori specialist di nicchia e di comparto, che per vari motivi hanno rivestito in questi ultimi anni un ruolo marginale. Non mancheranno inevitabilmente anche approfondimenti su quelli che potranno essere invece i rischi che i player dovranno affrontare nei prossimi anni.
Grande attenzione verrà anche dedicata agli aspetti più propriamente legal con confronti ed approfondimenti trasversali.
12:05 – 12:35 / FOCUS LEGAL
Round Table
INTERVENGONO:
Cristian Sgaramella, Partner PwC TLS Avvocati e Commercialisti
Ferdinanda Tanganelli, Head of Legal KRUK Italia
12:35 – 13:20 / FOCUS INVESTOR & SERVICER
Round Table
INTERVENGONO:
Andrea Battisti, Fondatore e CEO ARECneprix
Mirko Briozzo, Amministratore Delegato Gardant
Mirko Tramontano, CEO My Credit
Fabien Klecha, Chief Investment Officer Hoist Finance
13:30 – 15:00 / Networking Lunch
TUTTA LA GIORNATA (dalle ore 9:00 alle ore 17:30).
POMERIGGIO con accredito esclusivamente a partire dalle ore 14:30
IL CVSPRINGDAY SI TERRÀ NEL CENTRO CONGRESSI DEL PRESTIGIOSO PALAZZO MEZZANOTTE A MILANO,
headquarter di Borsa Italiana dal 1932, anno della sua inaugurazione.
PALAZZO MEZZANOTTE
BORSA ITALIANA, SALA PARTERRE
Piazza degli Affari, 6, 20123 Milano
Grazie alla posizione centrale, il Congress Centre and Services di Palazzo Mezzanotte è facilmente raggiungibile da qualsiasi punto della città attraverso numerosi mezzi pubblici.
PERCHÉ PARTECIPARE AL CVSPRINGDAY
- per aumentare e migliorare la visibilità
- per le tante occasioni di networking
- per promuovere il proprio brand
- per cercare partner affidabili
- per aprirsi a nuovi mercati (nazionali e internazionali)